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ETF-Sparplan oder ETF-Rentenversicherung: was reicht wirklich für deine Rente?

Ein ETF-Sparplan ist ein super Einstieg in den Vermögensaufbau. Aber er ist kein Allheilmittel für die Altersvorsorge. In dieser Folge zeige ich dir, warum Vermögensaufbau und Rente zwei verschiedene Dinge sind und wann eine ETF-Rentenversicherung die sinnvollere Wahl ist. Themen: Entnahmeplanung, Langlebigkeitsrisiko (73 % der heute geborenen Frauen werden laut Statistischem Bundesamt mindestens 90 Jahre alt), Sequence-of-Return-Risiko, Steuervorteile und Pflegefall-Risiko.

Viele Menschen verlassen sich auf die gesetzliche Rente, ohne zu wissen, dass ihre Rentenhöhe stark davon abhängt, ob ihr Rentenkonto überhaupt vollständig ist. Und genau hier liegt das Problem: Es gibt konkrete Anträge und Formulare bei der Deutschen Rentenversicherung, mit denen du deine gesetzliche Rente tatsächlich erhöhen kannst. Die meisten stellen sie nie. In dieser Folge zeige ich dir, welche 6 Anträge du unbedingt prüfen solltest und warum sich das für viele Frauen um über 100 € mehr Rente im Monat lohnen kann.Wir sprechen über: Kontenklärung (Formular V0100), Kindererziehungszeiten (V0800), Kinderberücksichtigungszeiten, Ausbildungs- und Studienzeiten (V0410), Auslandszeiten (E207) und freiwillige Rentenbeiträge...

Die meisten stellen sich beim Investieren die falsche Frage. Nicht „Welchen ETF soll ich kaufen?" ist entscheidend sondern: Welcher ETF passt zu meiner Situation, meinen Zielen und meinem Risikoprofil?In dieser Folge zeige ich dir eine Methodik in drei Schritten, mit der du eine Anlagestrategie entwickelst, die wirklich zu dir passt, statt blind den nächsten MSCI World zu kaufen. Du lernst:

- wie du deine finanzielle Ausgangssituation ehrlich analysierst
- wie du klare, realistische Anlageziele mit der SMART-Methode definierst
- was dein Risikoprofil wirklich ausmacht – und warum Psychologie dabei genauso wichtig ist wie Mathematik
- was das magische Dreieck der...

Viele denken: „Ich müsste mich eigentlich um meine Finanzen kümmern… aber mir fehlt einfach die Zeit.“

Und genau das ist das Problem. Denn Vermögensaufbau scheitert selten am Wissen, sondern viel häufiger daran, dass wir glauben, es sei zu kompliziert, zu aufwendig oder nicht in unseren Alltag integrierbar. In dieser Folge zeigen wir dir, wie Investieren auch dann funktioniert, wenn du wenig Zeit hast, viel beschäftigt bist oder dich bisher noch nicht intensiv mit dem Thema auseinandergesetzt hast.

Du erfährst:
Wie du mit einer einfachen Strategie langfristig Vermögen aufbaust
Warum du keine komplexen Finanzprodukte brauchst
Wie ein ETF Sparplan funktioniert und...

Ein Kind verändert vieles auch deine Finanzen. Und genau hier liegt das Problem: Viele Frauen beschäftigen sich erst nach der Geburt mit Themen wie Elternzeit, Einkommen, Altersvorsorge oder Versicherungen. Dabei hat genau diese Phase enorme finanzielle Auswirkungen auf dein gesamtes Leben.

In dieser Folge beantworten wir die wichtigsten Fragen, die sich viele Frauen rund um das Thema Kind und Finanzen stellen:

Was ändert sich finanziell mit einem Kind wirklich?
Wie wirkt sich Elternzeit auf Einkommen und Altersvorsorge aus?
Welche finanziellen Fehler solltest du unbedingt vermeiden?
Und wie kannst du dich langfristig absichern, auch als Mutter?
Wir sprechen ehrlich darüber, warum...

Pflege im Alter ist eines der größten finanziellen Risiken und trotzdem wird das Thema in der Finanzplanung oft komplett übersehen. Während viele über ETF-Sparpläne, Immobilien oder Vermögensaufbau sprechen, wird selten darüber geredet, wie man mögliche Pflegekosten realistisch in der Altersvorsorge einplant.

In dieser Folge schauen wir uns deshalb das Pflegerisiko in Deutschland genauer an: Wie wahrscheinlich Pflegebedürftigkeit tatsächlich ist, welche Kosten auf Betroffene zukommen können und warum die gesetzliche Pflegeversicherung meist nur eine Grundabsicherung darstellt.

Du erfährst in dieser Podcastfolge unter anderem:
- wie hoch das Pflegerisiko in Deutschland wirklich ist
- was ein Pflegeheimplatz aktuell kosten kann
- welche...

Wir kaufen im Schnitt über 60 Kleidungsstücke pro Jahr – und trotzdem haben viele das Gefühl: „Ich habe nichts anzuziehen.“

In dieser Podcastfolge spreche ich mit der Personal Stylistin Helena darüber, warum wir oft mehr Kleidung kaufen als wir wirklich brauchen und wie du mit einer Capsule Wardrobe mehr Stil, mehr Klarheit und gleichzeitig weniger Konsum in deinen Kleiderschrank bringen kannst.

Du erfährst unter anderem:
• was eine Capsule Wardrobe wirklich ist
• warum viele Menschen trotz voller Kleiderschränke unsicher beim Styling sind
• welche Konsumfallen Social Media und Online-Shopping auslösen
• wie du neue Outfits kreierst, ohne ständig neue...

Das geplante Altersvorsorge-Depot ab 2027 ist eines der wichtigsten neuen Konzepte für die private Altersvorsorge in Deutschland. Doch was steckt wirklich dahinter und reicht dieses Modell aus, um die eigene Rentenlücke zu schließen?

In dieser Folge analysiere ich das staatlich geplante Altersvorsorge-Depot 2027 im Detail: Wie es funktionieren soll, welche Förderungen vorgesehen sind, welche Varianten diskutiert werden und wo die Chancen, aber auch die Grenzen, liegen.

Wir klären unter anderem:
– was das Altersvorsorge-Depot 2027 genau ist
– wie Förderung und Besteuerung voraussichtlich funktionieren
– welche Rolle ETFs und Kapitalmarktinvestments spielen
– für wen das Modell sinnvoll sein kann
–...

Die Berufsunfähigkeitsversicherung gehört zu den wichtigsten Absicherungen überhaupt und gleichzeitig zu den am meisten missverstandenen.

In dieser Folge bekommst du einen kompletten Überblick zur BU von A bis Z: verständlich erklärt, praxisnah und ohne Versicherungsfloskeln.

Wir klären unter anderem:
– was eine Berufsunfähigkeitsversicherung wirklich ist
– wann sie zahlt (und wann nicht)
– für wen sie sinnvoll ist
– welche Fehler beim Abschluss besonders häufig passieren
– worauf du bei Gesundheitsfragen, Rentenhöhe und Bedingungen achten musst
– und wie du strukturiert vorgehst, wenn du eine BU abschließen willst

Die Folge ist ideal, wenn du das Thema Berufsunfähigkeit endlich verstehen möchtest,...

Geld und Liebe: eine Kombination, über die kaum jemand offen spricht, obwohl sie jede Beziehung betrifft.
In dieser Valentinstags-Folge geht es darum, wie Paare Geld fair und selbstbestimmt regeln können, ohne Streit, Schuldgefühle oder Abhängigkeit.

Wir sprechen darüber,
– warum „50/50“ oft nicht gerecht ist,
– welche Kontenmodelle es für Paare gibt,
– wie ihr Geld transparent besprecht,
– und warum finanzielle Unabhängigkeit – besonders für Frauen – so wichtig bleibt.

Egal, ob Dating, Zusammenziehen oder Ehe:
Diese Folge gibt Orientierung, Klarheit und konkrete Denkanstöße für den Umgang mit Geld in Beziehungen.